Після того, як Рада національної безпеки і оборони України запровадила санкції щодо колишнього власника збанкрутілого Дельта Банку Миколи Лагуна, постало питання щодо блокування всіх належних йому та підконтрольним йому особам активів на території України. Раніше вже було відомо, що земельні ділянки та цінні папери Лагун переписав на низку підставних осіб. Проте нещодавно зʼясувалось, що ключовим керуючим активами екс-банкіра наразі є непримітний Максим Чернов, власник агентства з організації навчання за кордоном.
У пошуках активів
Наприкінці вересня після довгих місяців вагань Рада нацбезпеки і оборони за поданням Служби безпеки України ухвалила рішення про застосування низки санкцій проти Миколи Лагуна, який був спочатку засновником, а потім автором банкрутства одного з найбільших в Україні банків початку 2010-х років – Дельта банку. Фінустанову вивели з ринку в 2015 році, коли стало зрозуміло, що Лагун та правління банку масово виводять кошти і громадян, і рефінансування від Нацбанку, і позики від інших банків – на свої закордонні рахунки. Санкції проти Лагуна запровадили за співпрацю з росіянами і в одному списку з російськими пропагандистами: давно не секрет, що у екс-банкіра є російський паспорт, активи в окупованому Криму та інші інтереси в росії. А також що він є фігурантом низки кримінальних проваджень про шахрайське і зухвале виведення грошей з України, за що, зокрема, оголошений в міжнародний розшук. Проте це не заважає Лагуну перебувати в столиці Австрії Відні і звідти вмикатися на судові засідання.
Санкції, серед іншого, передбачають повне блокування активів фігуранта та неможливість виводити кошти за кордон, здійснювати будь-які фінансові операції як на користь Лагуна і його представників, так і їм самим на користь інших контрагентів. Крім того, заблоковані активи можуть бути направлені на виплати боргів перед Фондом гарантування вкладів – для цього є окремий виняток у санкційних документах. За “щасливим збігом” обставин, Фонд якраз зараз судиться з Лагуном та колишніми членами правління Дельта Банку за 23 млрд грн збитків, завданих їхніми рішеннями про виведення коштів, через що ФГВФО мав гасити борги фінансової установи перед ошуканими вкладниками з коштів інших платників податків. До речі, 6 жовтня має відбутися чергове судове засідання. Будемо сподіватися, що Фонд таки зможе скористатися у суді новими санкційними важелями впливу.
З попередніх розслідувань, які публікувалися раніше у ЗМІ, відомо, що після виведення Дельта Банку з ринку Лагун почав активно переписувати активи з себе та своєї сестри Антоніни Лагун на підставних осіб, і продовжує робити це досі. Ключова бізнес-структура Лагуна – компанія з управління активами “Скай Кепітал Менеджмент” (зараз ТОВ КУА КЕП), яка володіє корпоративними правами на компанії з сотнями гектар земельних ділянок та цінними паперами виробничих фірм – була перереєстрована в Херсоні, а кінцевим власником став громадянин Таджикістану Дилмурод Хакімзода. За даними YouControl, на цьому “підприємцеві” зареєстровано ще десятки інших компаній різного профіля, що свідчить про “зливання активу”. Це типова схема, коли – аби уникнути процедури прозорого закриття бізнесу і звірки звітності з податковими органами – з компанії виводять активи, а оболонку списують на по суті “віртуального” громадянина з країн Середньої Азії, який, найімовірніше, колись необережно загубив або дав у користування свій паспорт, і тепер “випадково” володіє сотнями різнопланових бізнесів. Так само схема може працювати і в зворотний бік, коли на підставну особу спочатку створюються сотні “оболонок”, а потім вони розпродаються “під ключ”.
“Підмінні” власники
До Хакімзоди керівником і номінальним власником “Скай Кепітал Менеджмент” був довірений ставленик Лагуна Вадим Сергієнко. На початку 2025 року він уже почав “відпускати” частину компаній Лагуна з-під управління КУА. Останній належали права на компанії ТОВ «Черніград», ТОВ «БородянІнвестментс», ТОВ «Білград», ТОВ «Крем-1», ТОВ «Консепт Холдінг». ТОВ «Консепт Холдінг» в 2021 р. була передана від КУА компанії АУРІЕМА ЛІМІТЕД (Кіпр), бенефіціар Чабала Олександр Григорович. Компанії належать 99 земельні ділянки в с. Бистриця на Івано-Франківщині загальною площею 172 га. З них 52 ділянки 2015 року були передані в компанію особисто Лагуном.
В лютому 2025 року, згідно з даними системи YouControl, у державних реєстрах змінився власник ТОВ “Черніград” і ТОВ “Бородянінвестменс”. Першій належить 63 га землі в Чернігівській області, другій – понад 100 га в Бородянці. Замість КУА, дві вказані компанії перейшли під управління Олексія Миколенка і свіжоствореного ТОВ “ТерраХаб”. Олексій – син Петра Миколенка, колишнього голови держказначейства в Київській області, тривалого керівника регіонального управління Рахункової палати в Києві, області та суміжних регіонах. Інший син Миколенка-старшого – Сергій – з 2021 року очолює Миколаївську митницю. Серед інших “фунтів” Лагуна також називають чоловіка екс-народної депутатки від Партії регіонів Лариси Мельничук – Геннадія Литвина. Всі четверо – Сергієнко, Миколенко, Литвин, Чабала – мають в управлінні працюючі бізнеси з мільйонними оборотами, які дозволяють Лагуну отримувати достатні доходи, аби платити, наприклад, декілька мільйонів доларів адвокатам за представництво його інтересів в суді в Лондоні проти групи компаній Фокстрот.
Фактично всі ці люди зараз є потенційним обʼєктом уваги для правоохоронних органів та Служби безпеки, адже їхні подальші контакти і взаємодія з Лагуном, у тому числі в частині фінансових розрахунків, тепер будуть вважатися порушенням санкційного режиму. Відповідальність може бути як адміністративною – наприклад, за порушення порядку здійснення фінансових операцій чи порушення правил провадження господарської діяльності – так і кримінальною. У разі, якщо співпраця з підсанкційною особою включає корупційні ризики, відмивання коштів (а це якраз кейс Лагуна) або фінансування тероризму або ж армії держави-агресора через сплату податків, то йтиметься уже про тюремний строк від 5 до 15 років позбавлення волі, залежно від статті (258-5 ККУ – Фінансування тероризму, 209 ККУ – Легалізація (відмивання) доходів, 111-1 ККУ – Колабораційна діяльність). ДФС та БЕБ можуть перевіряти підприємства на предмет ухилення від санкцій, а банки зобов’язані блокувати платежі на користь підсанкційних осіб — якщо цього не зроблено, банки також несуть відповідальність, аж до відкликання ліцензії.
Крім того, РНБО також може накласти вторинні санкції на тих, хто сприяє санкціонованим особам у обході санкцій. Аналогічно діють і міжнародні процедури, коли і американські (OFAC), і європейські, і британські органи, відповідальні за санкційний режим, запроваджують обмеження щодо “партнерів” санкціонованої особи. Це може призвести до втрати банківського обслуговування і заборони доступу до іноземних ринків. Пряму ж відповідальність за допомогу в обході санкцій мають запровадити з ухваленням відповідного законопроекту, який зараз розглядається у Верховній Раді.
Тихий омут
Утім цілком можливо, що вирішити питання ефективного блокування активів можна набагато простіше – через “єдине вікно”, а саме ключову і непублічну підставну особу, що де-факто керує бізнес-інтересами фінансиста в Україні. Мова про Максима Вікторовича Чернова (також відомий під прізвищем Наконечний, яке він з невідомих причин змінив кілька років тому), який нині є засновником ТОВ “Клеверлі Україна” (компанія з організації навчання за кордоном) та туристичного агентства ТОВ “Лакі Стрім”. Також на сторінці в LinkedIn Максим вказав, що співпрацює з E-Learning Quality Network – це американська компанія з організації освітніх процесів.
Прямий звʼязок з Лагуном Чернов засвітив в 2021 році, коли на нього було переписано 16 земельних ділянок Антоніни Лагун в Бориспільському районі Київської області в селі Гора загальною площею близько 13 га. Серед них, наприклад, ділянки 3220883200:02:001:2189, 3220883200:02:001:0415, 3220883200:02:001:0414, 3220883200:02:001:2112, 3220883200:02:001:0437, 3220883200:02:001:0413, 3220883200:02:001:0420, 3220883200:02:001:2187, 3220883200:02:001:2185, 3220883200:02:001:2186, 3220883200:02:001:2188. Оскільки там досі нічого не відбувається, можна зробити висновок, що ділянки просто перебувають “на перетримці” до часів, які дозволять Лагуну і родині знову ними розпоряджатися.
Орієнтовне місце розташування ділянок Чернова (насправді Лагуна)
Попри непримітність Максима Чернов, в оточенні Лагуна називають його ключовою особою з контролю над все ще діючими активами, якому, серед іншого, звітують згадані вище Сергієнко, Миколенко, Литвин, Чабала. Впливовість Чернова повʼязано із тим, що Лагун давно і плідно співпрацював з його матірʼю – Людмилою Василівною Наконечною, колишньою директоркою Чернігівського пивзаводу, а згодом генеральним директором пивного гіганта “СанІнБев Україна”, для якого Чернігівський регіон був базовим. Як відомо, Микола Лагун родом з Семенівки Чернігівської області. А серед його активів навіть є комунальні компанії з цього регіону. Робота на Лагуна добре позначається на добробуті Чернова: у його власності три квартири в Києві, гараж і Land Rover Evoque.
Одна з компаній, в якій Чернов володіє 50% частки, ймовірно може повʼязувати його із промисловими активами через низку офшорних прокладок на Домінікані та в Белізі. Йдеться про ТОВ “Лакі Стрім”, яку вони заснували навпіл з юристкою Анною Антоненко з Києва. Антоненко, в свою чергу, є засновницею ТОВ “Правова позиція”, 10% частки в якій належить фірмі “Ворлд Праймтайм Лімітед”, яка зареєстрована в Домініці. Крім юридичної фірми, компанія також була понад 10 років тому засновником ТОВ “Води Таврії”, ТОВ “Торф Україна”, а також ПрАТ “Донецькриба” (зараз перереєстровано за законами росії, нові “власники” судяться з офшорними “українськими” акціонерами, щоб ті віддали свої частки). Серед інших оффшорів, які володіють “Донецькрибою” – Expotrade Systems Limited з Домініки та Fosbrook з Беліза. Остання також заснувала ТОВ “Спецтехресурс ЛТД” разом з ТОВ УК “Аврора”, якою раніше також керувала Антоненко. Бенефіціаром була ще одна фірма з Беліза – Veon Development. Частина компаній ймовірно є парасольковими, частина уже не працює. За цією мережею і контролем над частиною активів стоїть саме Чернов, який діє від імені Лагуна.
***
Поява в переліку потенційних активів нових рядків для майбутньої конфіскації може суттєво змінити конфігурацію подій не лише для Фонду гарантування вкладів, але й до інших добропорядних кредиторів Лагуна. Раніше ЗМІ уже публікували оцінки деяких експертів, що доказів, наявних у кримінальних провадженнях проти Лагуна, точно може бути достатньо для видачі на нього запитів про міжнародне співробітництво, екстрадицію, заморожування через відповідні механізми Лондонського суду, а також подальшу конфіскацію великого обсягу активів.
