Найбільші українські банки підписали меморандум, який посилює контроль за операціями деяких клієнтів і знижує місячні ліміти на перекази. Передплатити газету «ВІКНА» на 2025 рік можна ТУТ! 11 Грудня, 2024, 09:30 Україна Переглядів: 137 
Для осіб з підтвердженими джерелами доходів розмір обмеження на перекази встановлять у розмірі доходу Реклама Головні новини Калуша та Прикарпаття у Телеграм
Про це стало відомо під час брифінгу, присвяченому підписанню меморандуму.
Нові ліміти на перекази залежатимуть від ступеня ризику клієнта та наявності в нього підтверджених джерел доходів, пише “Економічна правда”.
До високоризикових клієнтів застосовуватимуть посилені вимоги фінансового моніторингу. Без підтверджених джерел доходів банки встановлять для них ліміт на перекази в розмірі 50 тисяч грн на місяць (замість 150 тисяч грн).
Для решти клієнтів, які не мають підтверджених джерел доходів, застосовуватимуть інші ліміти на перекази:
- з 1 лютого 2025 року — 150 тисяч грн на місяць;
- з 1 червня 2025 року — 100 тисяч грн на місяць.
Водночас меморандум не дає визначення, хто саме є високоризиковим клієнтом. Однак, такі ознаки перелічено в законі “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом”.
Розмір ліміту можна збільшити за заявою клієнта, однак лише в разі надання банку документального підтвердження джерел доходів.
Встановлені в меморандумі обмеження поширюватимуться не лише на перекази з картки на картку, але і на перекази за реквізитами IBAN.
Для осіб з підтвердженими джерелами доходів розмір обмеження на перекази встановлять у розмірі доходу.
Підписантами меморандуму стали голова ради “Незалежної асоціації банків України” Володимир Мудрий, президент “Асоціації українських банків” Андрій Дубас, голова правління “Ощадбанку” Сергій Наумов, заступник голови правління “Райффайзен Банку” Наталія Гуріна, член правління “Приватбанку” Євген Заіграєв та голова правління “Універсал Банку” Ірина Старомінська.
За даними вилання, до меморандуму загалом долучилися “Приватбанк”, “Ощадбанк”, “ОТП Банк”, “Правекс банк”, “ПУМБ”, “Райффайзен банк”, “Універсал Банк” (Монобанк) і “Таскомбанк”.
Крім того, керівники банківських асоціацій закликали приєднуватися до меморандуму небанківських надавачів фінансових послуг.
В НБУ заперечили, що погрожували банкірам, які не підпишуть меморандум про зменшення лімітів на перекази.
Про це повідомив голова Нацбанку Андрій Пишний під час брифінгу, присвяченому підписанню меморандуму. Водночас він визнав, що підписання меморандуму та посилання вимог до фінансового моніторингу ініціювали в НБУ. Пишний додав, що Нацбанк розглядає можливість дострокового зняття запроваджених ним обмежень на перекази з картки на картку у розмірі 150 тисяч грн. Ці обмеження запроваджувалися 1 жовтні терміном на 6 місяців
